پولشویی
پولشویی یعنی مشروع جلوهدادن پولهایی که از راههای غیرقانونی و نامشروع بهدست میآیند با استفاده از روشهایی که باعث پنهانشدن منشأ غیرقانونی آن پولها میشوند. نخستین بار فردی به نام آل کاپون گروهی به نام آلکاپونها تشکیل داد. این گروه به زور از مردم اخاذی میکردند. آنان برای پنهانسازی شیوه عمل خود، رختشویخانهای تأسیس کردند و وانمود میکردند درآمد خود را از این راه بهدست میآورند، نه از راه نامشروع. اصطلاح پولشویی اینچنین شکل گرفت.
شیوههای پولشویی پیچیده و متنوع است. این شیوهها به عواملی چون نوع خلاف انجامشده، نوع نظام اقتصادی و قوانین و مقررات کشوری بستگی دارد که در آنجا خلاف صورت گرفتهاست و نوع مقررات کشوری که درآن جا پول تطهیر میشود. از معمولترین و مهمترین روشهای پولشویی این است که پولشویان اقدام به تاسیس شرکتهای مختلف برای نقلوانتقال پولهای کثیف و همچنین اقدام به هزینهکردن این گونه پولها در امور اقتصادی متنوع همچون انجام کارهای عمرانی یا سرمایهگذاری در انواع مختلف بازارهای مالی مانند بانک و بورس و خدمات مهندسی گوناگون میکنند. راحتترین روش برای کاهش جلب توجه مجریان قانون به عملیات پولشویی این است که مقادیر هنگفت پول نقد به مقادیر کوچکی تبدیل میشود. این مبالغ یا به طور مستقیم در بانک سپردهگذاری میشود یا با آن ابزارهای مالی چون چک، سفته، سهام، اوراق مشارکت، و غیره خریده میشود و آنها را در مکانهای دیگر سرمایهگذاری میکنند.